Chen Amit, co-fondateur et PDG de Tipalti
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Dans l’espace de démarrage, il n’est pas rare de fonctionner avec des ressources limitées et une équipe réduite. Si vous avez de la chance, vous avez engagé un directeur financier ou un contrôleur pour diriger une petite équipe composée d’un responsable comptable et d’un analyste des opérations de revenus. Si ce n’est pas le cas, vous employez peut-être une équipe d’une personne, et cette personne est chargée de mettre en place des opérations financières à partir de zéro.
En tant que fondateur d’une entreprise d’automatisation des paiements, je serai le premier à vous dire que la finance n’est plus reléguée au back office. En fait, le service financier effectue souvent le gros du travail qui conduit à la numérisation et permet une plus grande résilience de l’entreprise. Avec la plupart des entreprises au milieu d’une transformation numérique financière, c’est beaucoup de responsabilités à assumer.
La technologie permet aux petites entreprises ou équipes de fonctionner au niveau des entreprises, leur donnant un avantage concurrentiel quelle que soit la taille de l’équipe. Qu’il s’agisse d’une équipe de un, trois ou cinq, la pression est forte pour évaluer les solutions technologiques potentielles qui optimisent les opérations pour la croissance et l’échelle. En tant que startup, cependant, vous n’avez peut-être pas accès à une technologie existante ou à une pile technologique financière mature.
Au lieu de cela, votre équipe financière doit faire des choix stratégiques sur les solutions de finance numérique qui peuvent aider à rationaliser les processus manuels, gagner en visibilité sur les données financières critiques, maintenir la satisfaction des employés sans augmenter les effectifs et offrir le meilleur retour sur investissement. Cela signifie souvent adopter une approche « moderne » de la finance en investissant dans des transformation numérique – une qui vous permet d’embrasser le changement et d’élaborer des stratégies pour encourager au mieux la croissance de l’entreprise.
Se préparer à la transformation numérique de la finance
Les startups n’ont pas beaucoup de marge d’erreur lorsqu’il s’agit de moderniser leurs équipes financières en vue de la transformation numérique. Ils doivent prendre des mesures précises pour assurer une transition en douceur et préparer l’équipe au succès. Les domaines suivants sont souvent les meilleurs endroits pour commencer :
1. Utiliser une gestion plus stratégique des flux de trésorerie.
La gestion des flux de trésorerie est un problème plus courant que vous ne le pensez. Une étude a révélé que 61 % des petites entreprises dans le monde sont actuellement confrontées à ce problème. Les raisons de cette situation peuvent aller des difficultés de rationalisation des processus internes à des défis en matière de prévision et de reporting. Cela peut même avoir quelque chose à voir avec des problèmes lors des négociations avec les fournisseurs ou les vendeurs.
Heureusement, adopter une approche stratégique de la gestion des flux de trésorerie se résume à quelques pratiques simples, dont la principale consiste à envoyer les factures dès que possible. À partir de là, évaluez vos opérations pour voir où vous pourriez réduire vos dépenses et cherchez des moyens d’ajuster votre inventaire pour une rentabilité.
2. Planifiez des prévisions financières régulières pour évaluer la rentabilité.
Les prévisions financières ont longtemps été utilisées comme outil de gestion pour estimer la rentabilité sur la base de données financières passées et présentes. Cela vous donne une idée du moment où les opérations devraient être positives en termes de trésorerie et vous permet d’allouer votre budget pour l’avenir. Mais la pratique peut également être essentielle à la planification de scénarios à court et à long terme, en aidant à déterminer comment différentes conditions ou décisions pourraient avoir un impact sur la croissance des revenus ou les flux de trésorerie.
En retour, cela permet au leadership de prendre des mesures immédiates ou d’atténuer les risques si les conditions devaient changer. Pensez-y comme arriver aux scénarios les plus optimistes et les plus pessimistes pour les résultats futurs. Cependant, pour effectuer correctement les prévisions financières et la planification des scénarios, assurez-vous que toutes les données financières sont à jour et utilisez la pratique mensuellement, trimestriellement ou après des changements dans les stocks, les opérations ou les plans d’affaires.
3. Investissez dans la bonne technologie.
L’automatisation dans le secteur financier est une arme secrète. En fait, les solutions financières d’automatisation ont rendu les processus manuels tellement plus efficaces qu’elles ont augmenté de façon exponentielle l’importance de la pile technique financière d’une organisation. Pour une startup, commencez par identifier les processus manuels les plus chronophages (par exemple, les comptes fournisseurs, les achats, etc.).
Ensuite, recherchez des partenaires financiers numériques qui peuvent non seulement automatiser ces tâches, mais également offrir des contrôles intégrés pour assurer la sécurité et la gouvernance. Suivre cette voie offre des options de gestion à distance tout en permettant des opportunités de rationaliser et d’optimiser les opérations à l’échelle – et de réduire les coûts tout au long du processus.
La modernisation de la gestion financière des startups n’est pas un processus difficile. Il suffit d’un certain dévouement pour s’assurer que votre équipe est sur la bonne voie. Assurez-vous de revoir vos pratiques actuelles de gestion des flux de trésorerie, d’effectuer des prévisions financières régulières et de vous tourner vers des solutions d’automatisation fiables. Avec une base solide, vous devriez être prêt à affronter la concurrence, qu’elle soit grande ou petite.
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