Comment investir dans les startups

Les investisseurs ne sont plus limités aux actions publiques. Le règlement sur le financement participatif de 2016 de la Securities and Exchange Commission des États-Unis a donné le…

Les investisseurs ne sont plus limités aux actions publiques.

Le règlement sur le financement participatif de 2016 de la Securities and Exchange Commission des États-Unis a donné le feu vert aux investisseurs ordinaires pour investir dans des entreprises en démarrage. Les investisseurs peuvent désormais accéder à plus d’options sur le marché privé et à des opportunités d’offre publique pré-initiale.

Comme moins d’entreprises deviennent publiques et que plus d’entreprises restent privées plus longtemps, vous pourriez être intéressé à étendre vos opportunités d’investissement dans des startups qui se développent rapidement.

Maintenant que les investisseurs ordinaires ont accès à des opportunités sur le marché privé, il est important de déterminer si les investissements alternatifs comme les startups ont une place dans votre portefeuille d’investissement. Voici ce que vous devez savoir sur l’investissement dans des entreprises en démarrage :

— Qu’est-ce qu’une startup et pourquoi investir dans une startup ?

— Comment choisir une plateforme de financement participatif.

— Comment évaluer les startups dans lesquelles investir.

— Les risques d’investir dans des startups.

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Qu’est-ce qu’une startup et pourquoi devriez-vous investir dans une ?

Une startup est une entreprise qui crée un produit ou un service à partir de zéro. Il existe différentes étapes de développement d’une startup, à mesure que l’entreprise se développe progressivement et trouve sa place sur le marché. Les startups ont tendance à être disruptives et innovantes ; ils essaient de trouver des solutions à un problème existant.

En raison de ces caractéristiques, les startups peuvent être un moyen stratégique de diversifier vos investissements.

L’une des raisons d’envisager d’investir dans des startups est simplement parce qu’elles sont désormais disponibles pour les investisseurs ordinaires.

Les marchés privés sont beaucoup plus vastes que les marchés publics, et bien qu’ils soient plus risqués, il est logique que les investisseurs particuliers explorent ces opportunités maintenant qu’ils y ont accès, déclare Swati Chaturvedi, cofondateur et PDG de la plateforme d’investissement Propel(x).

Si vous êtes intéressé à investir dans des startups en lesquelles vous croyez, il est préférable d’y entrer dès le début – ou ce qu’on appelle la phase de financement de démarrage, où l’argent est utilisé pour faire décoller l’entreprise. Vous pouvez également vous lancer dans une startup lors de cycles de financement ultérieurs, mais cela pourrait présenter une barrière d’entrée plus élevée car à ce stade, une entreprise est plus développée.

Une autre raison d’investir dans les startups est qu’elles ont la possibilité de générer des rendements supérieurs à la moyenne. Le revers de la médaille d’être un investissement à haut risque est qu’il peut y avoir beaucoup plus de place pour la croissance des startups par rapport aux sociétés cotées en bourse.

« Habituellement, les entreprises publiques, surtout de nos jours, se situent au moins dans les milliards à un chiffre en termes de valorisation et ne peuvent augmenter que dans une certaine mesure, alors que, pour les startups en démarrage, elles sont à un ou deux chiffres. des millions en termes de valorisation, et il y a évidemment beaucoup plus de marge de progression », déclare Adam Moelis, co-fondateur et PDG de Yotta, une plateforme d’épargne personnelle.

Les startups en tant qu’investissement alternatif offrent également aux investisseurs une autre façon de penser votre stratégie d’allocation de portefeuille.

« Au lieu de dire 70 % d’actions et 30 % d’obligations, je vais passer à 60 % d’actions, 30 % d’obligations et 10 % d’alternatives », explique Chaturvedi.

Il existe plusieurs catégories au sein des investissements alternatifs, les startups en faisant partie, et vous devriez détenir une partie de votre allocation d’actifs alternative, dit-elle.

Comment choisir une plateforme de financement participatif

L’investissement dans les startups a été simplifié avec des plateformes de financement participatif permettant aux investisseurs d’accéder aux opportunités d’investissement dans les startups.

Jetez un œil à la structure d’une future plateforme de financement participatif. De nombreuses entreprises sont à la recherche de financement. Cela dit, recherchez le pourcentage d’entreprises finalement sélectionnées pour être sur la plate-forme. La plateforme elle-même prend-elle une participation dans les startups ? C’est une question importante à poser, ainsi que la manière dont la plateforme de financement participatif sélectionne les entreprises qu’elle propose aux investisseurs.

« Recherchez des plates-formes qui vous offrent la possibilité de vous connecter avec le fondateur », explique Chaturvedi. De cette façon, vous pouvez leur poser des questions et en apprendre davantage sur l’entreprise directement à la source.

Selon la plateforme de financement participatif, il peut y avoir différents points d’entrée. Vous pouvez trouver une plateforme qui vous permet d’investir aussi peu que 10 $ ou jusqu’à 5 000 $ ou plus. Même les plates-formes qui ont des points d’entrée apparemment plus élevés, dit Chaturvedi, sont toujours inférieures à celles du marché privé plus large.

[[Lis: Q&R : Pourquoi se concentrer sur l’investissement factoriel]

Comment évaluer les startups dans lesquelles investir

Les sociétés ouvertes sont tenues de déclarer leurs états financiers sur une base trimestrielle et annuelle. Ces rapports permettent aux investisseurs d’en savoir plus sur les perspectives de croissance et la situation financière d’une entreprise.

Mais les startups ne sont pas tenues de fournir des rapports financiers au public. Cela peut rendre difficile pour les investisseurs de faire preuve de diligence raisonnable. Cela dit, il existe des moyens de contourner ce défi.

Une façon d’en savoir plus sur une entreprise, dit Moelis, est d’évaluer d’autres investisseurs dans l’entreprise et de vérifier si l’entreprise dispose d’une équipe bien établie.

Vérifiez les antécédents et l’expertise de l’industrie du fondateur et de l’équipe, et voyez s’ils ont créé d’autres entreprises ou produits dans leur créneau. Si l’entreprise a une bonne équipe, dit Moelis, elle peut s’adapter au marché si des changements surviennent.

Il peut également être utile pour les investisseurs d’avoir de l’expérience dans le secteur dans lequel la startup opère. De cette façon, vous pouvez faire des estimations précises sur la viabilité d’une startup à l’avenir.

Chaturvedi dit qu’il y a deux questions que les investisseurs devraient se poser lorsqu’ils recherchent une startup : quel est le potentiel de marché de la startup et y a-t-il de la concurrence ?

Être conscient des tendances du secteur et comprendre comment une startup s’intègre dans cet espace vous permet de prendre des décisions d’investissement mieux informées et potentiellement plus lucratives.

Moelis recommande également de se lancer dans un investissement en tenant compte de votre profil risque-rendement. De nombreuses startups ont des difficultés au début et échouent souvent au cours des premières années de développement. Ainsi, comme il le dit, comprendre les statistiques de cette classe d’actifs alternative mettra les investisseurs dans le bon état d’esprit pour définir leurs attentes.

[[Lis: Comment constituer un portefeuille d’investissement.]

Risques d’investir dans des startups

Étant donné que les startups sont un investissement à haut risque, Chaturvedi suggère que les investisseurs « n’investissent que l’argent que vous êtes prêt à perdre ».

Les experts disent que la diversification parmi les startups est un bon moyen d’atténuer les risques dans cette classe d’actifs alternative, plutôt que de se concentrer sur une ou même quelques startups. En investissant dans de nombreuses startups, vous avez de meilleures chances de trouver une entreprise qui réussira.

Chaturvedi recommande d’investir dans 15 à 20 startups, car la majorité des startups finissent par échouer.

« Si vous investissez 100 000 $ dans 10 entreprises, 10 000 $ chacune, vous constaterez que la première chose que vous ferez est de perdre 50 000 $ de votre argent, et cela se produira dans un an ou deux. Votre portefeuille pourrait donc être sous-marin pendant un certain temps parce que les meilleures entreprises sont en train de construire et ne voient pas de sortie avant longtemps », dit-elle.

Si le marché d’une startup finit par s’effondrer, votre investissement peut finir par tomber à zéro. « Beaucoup de ces startups n’ont pas d’antécédents, vous pariez donc sur une vision », déclare Moelis.

Les startups ont également un risque de liquidité. Votre argent pourrait être immobilisé pendant sept à dix ans. L’argent que vous investissez ne vous est pas accessible pendant longtemps, et il y a une possibilité de ne plus revoir cet argent.

Comme il y a une forte probabilité de perdre de l’argent, « assurez-vous qu’il s’agit d’un petit pourcentage de (vos) actifs entiers à investir », dit Chaturvedi.

Emporter

Alors que les startups peuvent être un investissement à haut risque, les investisseurs peuvent récolter de gros bénéfices si une entreprise réussit sur toute la ligne. L’une des principales considérations que vous devez prendre en compte est de savoir comment les investissements de démarrage s’intègrent dans votre tolérance au risque et votre stratégie d’investissement globale.

Pour vous positionner sur la rentabilité, faites preuve de diligence raisonnable dans cette classe d’actifs alternative et comprenez tous les résultats possibles, à la fois positifs et négatifs. Même si vous faites vos meilleures recherches, vous devez savoir qu’il n’y a toujours aucune garantie qu’une startup réussira.

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Comment investir dans les startups paru à l’origine sur usnews.com

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