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Je suis un investisseur providentiel occasionnel dans la technologie RH. L’un des facteurs que je recherche lorsque je considère un investissement est la relation entre les fondateurs. Il existe de nombreuses données qui montrent que les entrepreneurs co-fondateurs qui se serrent les coudes génèrent de meilleures performances commerciales que les startups où certains membres de l’équipe fondatrice évoluent. Un article publié par Torch.io nous rappelle que créer une entreprise ensemble n’est pas facile ; une équipe fondatrice qui reste intacte signifie généralement que les directeurs ont surmonté les types de défis stratégiques et opérationnels qui les rendent plus forts.
Mais, un article récent de la MIT Sloan School nous rappelle que deux ne valent pas toujours mieux qu’un, que lorsque les fondateurs ne parviennent pas à se mettre d’accord sur la direction que prend l’entreprise et comment y parvenir, les partenariats peuvent devenir difficiles. Comme l’ont écrit les auteurs :
« On dirait que deux têtes devraient valent mieux qu’une… Ils devraient certainement avoir plus de ressources : plus de capital humain, plus d’accès au capital financier, de plus grands réseaux. Mais ce que cela a tendance à ignorer – en particulier pour les entreprises à un stade précoce – est la mesure dans laquelle toutes sortes de frictions sociales peuvent survenir lorsqu’il y a plus d’un individu. Dans la mesure où cela conduit à des détournements d’activités productives vers la résolution de conflits, le résultat peut en fait être assez négatif.
Le chercheur matrimonial John Gottman a récemment été découvert par la communauté des startups pour son point de vue utile – et sans surprise – sur les raisons pour lesquelles certaines relations fonctionnent et d’autres non. Des relations réussies, appelées Maîtrise, sont positifs et généreux. Ils pensent le meilleur les uns des autres et le montrent dans leur comportement à la fois seuls et avec les autres. Les Catastrophes, comme les appelle Gottman, sont l’inverse : cynique, critique et se préparent au combat.
Comme le dit un article récent, « Gottman peut prédire avec jusqu’à 94 % de certitude si les couples – hétérosexuels ou homosexuels, riches ou pauvres, sans enfants ou non – seront séparés, ensemble et malheureux, ou ensemble et heureux plusieurs années plus tard. Cela dépend en grande partie de l’esprit que les couples apportent à la relation. Apportent-ils de la gentillesse et de la générosité ou du mépris, des critiques et de l’hostilité ? »
Je pensais aux recherches de Gottman lorsque j’ai rencontré Cesar Jimenez et Jahn Karsybaev, respectivement co-fondateurs et PDG et CTO de MyBasePay.com, un important nouveau fournisseur de système de gestion indépendant qui se développe rapidement aux États-Unis depuis leur base en Floride. Bien que n’étant pas un investisseur, je suis un fan.
Ces co-fondateurs sont différents à bien des égards : leurs âges, où ils ont grandi, sont allés à l’école, leurs premières expériences d’emploi. Cesar est un New-Yorkais transplanté, Jahn est venu du Kazakhstan aux États-Unis avec sa famille. César est sorti du service de la Marine et a commencé au bas de l’échelle. Il a bâti une entreprise prospère de dotation en personnel et de services de dotation, Prosource IT; Jahn a dirigé des équipes techniques pour des entreprises Fortune 500, est allé à Harvard et est un VC expérimenté. Cesar pourrait vendre de la neige au Père Noël et devenir ensuite les meilleurs amis ; Jahn a construit la technologie sur laquelle fonctionne MyBasePay. Différent, oui. Mais le partenariat fonctionne.
MyBasePay, leur nouvelle entreprise, vient de sortir d’une période furtive, et la société a déjà vu 30 millions de dollars de transactions traitées. En collaboration avec CBO Angela Alberty qui a rejoint People 2.0, ils ont construit MyBasePay sur la base de ProSource IT de Jimenez, qui place les pigistes sur des engagements à long terme et fournit EOR et d’autres services de conformité. Mais, il est venu de la prise de conscience que le problème le plus important et généralement non résolu pour les entreprises de recrutement de personnel contractuel ou indépendant est, comme l’explique Jimenez, le financement nécessaire pour fournir des avantages et un accès aux services bancaires qui sont traditionnellement difficiles à obtenir pour 1099 employés et plus difficile encore à mettre à l’échelle. « Et si », se sont demandé Jimenez et Karsybaev, « nous avons adopté une conformité totale, en fournissant une gamme complète de services de conformité aux entreprises de recrutement, et avons assumé le défi de financement de créer une meilleure expérience financière pour leurs indépendants : lissage des revenus, prise de force, les prestations de santé et l’accès au crédit. La plupart des entreprises de recrutement sont désireuses de fournir les services nécessaires (sans lien de dépendance) à leurs pigistes, mais n’ont tout simplement pas la capacité de financement pour offrir ces avantages à grande échelle.
Jimenez est honnête au sujet de la menace à laquelle son concept est confronté de la part des fintechs comme Payoneer, Stripe et de nombreuses néobanques plus petites, mais pense que MyBasePay a un avantage. « Nous avons construit MyBasePay sur la base d’une entreprise de recrutement et nous avons conçu notre système pour prendre en charge leurs maux de tête. Notre avantage est que nous ne sommes pas une banque. Nous sommes une entreprise de talents et de logiciels comme eux, capable de se décharger de leurs problèmes. » Karsybaev a ajouté : « Nous éliminons également un gros problème à la fois pour la société de recrutement et pour son entreprise cliente. Notre logiciel réduit le temps nécessaire pour que les indépendants travaillent, soient productifs et soient payés. C’est un gros apport.
L’enjeu stratégique de la vision de MyBasePay est une source de financement fiable et compétitive. Et, un grand coup de pouce a été donné à l’équipe par BMI, une grande compagnie d’assurance privée opérant en Floride et en pleine croissance dans le Latam. BMI (Best Meridian Insurance) a accepté d’investir jusqu’à 60 millions de dollars pour soutenir et développer les activités de MyBasePay. J’étais intéressé par les raisons pour lesquelles Jimenez et Karsybaev donneraient tout le tour à un investisseur. Le risque n’était-il pas inquiétant ? Jimenez l’a exprimé ainsi : « Je suppose qu’il y a toujours un risque. Mais, BMI est un partenaire de rêve. Ils sont durs comme des clous sur les finances, mais ce sont des investisseurs vraiment intelligents et à long terme avec une capacité très importante pour nous aider à croître, et ils croient en l’espace.
J’ai eu la chance de rattraper Andrew Sierra, le COO qui a pris MyBasePay sous son aile comme investissement, et un fils du fondateur de BMI. J’étais intéressé par son choix d’un investissement inhabituel pour une compagnie d’assurance. Il l’a dit ainsi : « Nous connaissions Prosource IT par l’intermédiaire de notre avocat général, et nous avons été impressionnés par la vision de MyBasePay et le temps qu’ils ont mis à faire les bons choix. Nous sommes des investisseurs conservateurs, mais férus de technologie. Nous utilisons déjà les services, nous comprenons donc ce qu’il faut. Et, il n’y a rien de plus conservateur que d’investir dans des gens formidables qui ont fait leurs preuves dans la création de bonnes entreprises. Lorsque nous trouvons une équipe comme celle-là, nous savons comment conclure un accord. »
Il ne fait aucun doute que la concurrence s’intensifie à plusieurs égards. Plus de startups indépendantes de systèmes de gestion. De plus en plus de startups fintech et néobanques commercialisent leur capacité à fournir des financements. Et, de plus en plus d’entreprises et d’indépendants envisagent de passer à l’approvisionnement direct plutôt que de travailler via des plateformes ou des agences de recrutement. Mais, dans chacun de ces cas, l’équipe MyBasePay est prête et désireuse de rivaliser et croit que son avantage stratégique s’avérera gagnant.
Je suis impatient d’entendre des histoires comme l’histoire de MyBasePay – BMI, car elle parle d’un écosystème en pleine croissance soutenant l’économie indépendante. Et, alors que les fournisseurs de personnel voient le potentiel d’élargir la gamme de services de dotation disponibles, et que les compagnies d’assurance et autres sociétés financières voient l’opportunité d’investir à long terme dans le travail indépendant, cela rend la révolution du travail indépendante beaucoup plus large et plus profonde, et encore plus excitante. .
Vive la révolution!