Posséder son propre morceau de immobilier est souvent considérée comme une étape importante dans la vie d’une personne. Le problème fondamental avec une telle vision est que les gens sont censés posséder à eux seuls la totalité de la propriété. En outre, il est souvent tenu pour acquis qu’une telle propriété doit être résidentielle.
Pourtant, les propriétés commerciales peuvent également générer de bons retours sur investissement. La recherche de JLL indique que 294 millions de pieds carrés (actif REITable à partir du stock à partir de 2018 et comprend Embassy Office Parks REIT) d’espace de bureaux seraient éligibles au Real Estate Investment Trust (REIT). «Cela se traduirait par un investissement potentiel de 35 milliards de dollars. C’est certainement une grande opportunité pour les investisseurs indiens », ajoute le rapport.
Il y a une pénurie d’informations sur le marché sur la façon dont les investisseurs de détail peuvent investir dans des propriétés commerciales telles que espaces de vente au détail, bureaux, centres de données, entrepôts frigorifiques, parcs technologiques et entrepôts. Ces investissements ont toujours été dirigés par des fonds en raison de rendements lucratifs. Cependant, la technologie a perturbé de nombreuses industries et l’immobilier ne fait pas exception.
Entrez dans la start-up prop-tech basée à Mumbai hBits. Fondée en 2019 par Shiv Parekh, hBits associe l’immobilier, la finance et la technologie pour créer une plate-forme où les investisseurs particuliers peuvent investir de l’argent dans une propriété avec une stratégie de sortie prévisible.
Fondateur de hBits Shiv Parekh
Une telle propriété fractionnée permet aux clients de posséder une fraction de Actifs immobiliers de catégorie A et bénéficier de la part des revenus, et de toute appréciation de la valeur de l’actif. Cela fonctionne comme un fonds commun de placement dans lequel vous pouvez investir et céder votre part des actifs physiques.
«Vous ne regrouperez pas une grande partie de votre valeur nette dans un seul bien immobilier. Au lieu de cela, vous recevrez un rendement de la même manière que vous le feriez pour une action, mais en investissant dans une propriété commerciale », explique Shiv lors d’une conversation avec Ton histoire.
La plateforme prend en charge plusieurs aspects critiques de l’investissement – de la découverte à la liquidation. En aidant les investisseurs dans tous les processus préliminaires tels que la diligence raisonnable, l’obtention du document titre de l’actif et la comparaison globale des actifs et des groupes de pairs, les plateformes de copropriété attirent les investisseurs intéressés par la création de revenus futurs.
En moins d’un an, hBits a établi sa présence en Mumbai, Delhi et Bangalore avec une équipe totale de 15 personnes. La plate-forme prétend avoir plus de 10000 investisseurs enregistrés et 500 partenaires de distribution Sur la plateforme.
«Notre base d’investisseurs comprend des avocats, des NRI, des CA, des individus dans les forces armées et des professionnels salariés de plus de 30 ans, la majorité d’entre eux étant issus de la technologie, des services financiers et de l’entrepreneuriat», ajoute-t-il.
De la science à l’immobilier
Après avoir obtenu son diplôme de premier cycle en baccalauréat en sciences, génie physique à l’Université de Stanford, Shiv est retourné en Inde en 2014.
«Dans la Silicon Valley, j’ai beaucoup appris sur les modèles commerciaux différents et disruptifs. J’ai fait une incursion dans le secteur de l’immobilier à l’âge de 23 ans, en commençant par une société appelée WorkLoft, un espace de coworking, que j’ai lancé en 2015. Aujourd’hui, Workloft dispose de sept centres à Mumbai, avec d’autres centres à venir dans d’autres villes, »Raconte-t-il.
Après avoir mis à l’échelle WorkLoft pendant deux ans, il est parti à l’Université de Harvard pour terminer son MBA, mais a continué à revenir à ce qu’il avait appris à WorkLoft.
«Habituellement, les HNI investissent dans l’immobilier, mais ce sont les investisseurs de détail à revenu intermédiaire qui le font en essayant de diversifier leurs portefeuilles et de créer de multiples canaux de richesse. Cela a marqué le fondement des hBits », dit-il.
Le nom est dérivé de la combinaison de «H», qui est la huitième lettre de l’alphabet, et de bits »- les plus petites unités de données des ordinateurs.
«Il faut 8 bits pour créer un octet, de la même manière que la propriété fractionnée permet à plusieurs fractions de posséder une plus grande propriété», explique Shiv.
Modèle commercial, pile technologique et plus encore
hBits permet aux investisseurs de choisir parmi de nombreuses propriétés dans lesquelles investir, tout en offrant des services personnalisés, à la fois en ligne et hors ligne. La startup permet aux clients de posséder des actifs matériels à un prix modique, générant un revenu mensuel et une appréciation du capital.
Contrairement aux produits générateurs de revenus existants, les hBits permettent aux clients de posséder des actifs matériels plutôt que des actifs papier. Il n’y a pas de période de blocage et les investisseurs peuvent sortir ou vendre leur fraction à tout moment, avec l’impôt sur les plus-values applicable.
«Nous gagnons de l’argent en facturant des frais de gestion très bas de 1% par an sur le montant investi», explique Shiv.
La plateforme utilise blockchain et apprentissage automatique pour aborder les investissements immobiliers commerciaux. L’apprentissage automatique permet à l’équipe de collecter, stocker et trier les données de location actuelles et historiques.
«Nous utilisons la blockchain pour diffuser de manière transparente des informations sur les propriétés de notre portefeuille, simplifier la facilité et la sécurité des transactions et effectuer des transactions. Il n’y a pas besoin de courtiers ou d’intermédiaires », a-t-il ajouté.
La startup crée également du contenu vidéo pour décomposer le modèle commercial et les rendements pour les investisseurs, expliquant le nouveau concept aux investisseurs.
Créer une différenciation et une adéquation produit-marché
Bien que la propriété fractionnée soit un nouveau concept en Inde, il existe déjà quelques startups à la tête de cet espace, notamment Fracsn, BRIKitt, Strata, PropertyShare, Realx, Myre Capital, Assetmonk, Renivesh et Grip, entre autres. Il existe également d’autres concurrents indirects parmi les investisseurs de détail tels que les FD, l’or et les actions.
hBits cherche à se différencier ici autour de quatre domaines:
- Des produits: Les produits ont un potentiel de hausse élevé en raison des revenus locatifs et de l’appréciation du capital avec un risque de baisse minimal.
- La technologie: La plate-forme est entièrement technologique et accessible aux particuliers dans le monde entier.
- Vivre: hBits dispose d’une équipe solide dans tous les domaines fonctionnels tels que le marketing numérique, l’immobilier et les personnes des ligues Ivy, les IIT, les IIM et les professionnels avec plus de 100 ans d’expérience cumulée dans des sociétés internationales de conseil en immobilier et d’autres multinationales. Par conséquent, ils s’appuient sur le savoir-faire de l’industrie, les relations établies avec les IPC et les courtiers et l’expérience de traiter directement avec les locataires.
- Culture: L’équipe de direction de hBits cherche à créer une collaboration entre équipes, à inspirer l’autonomisation de l’équipe et à créer une culture inhérente à la startup.
La voie à suivre
Le principal défi pour hBits était d’éduquer les investisseurs sur copropriété concept. C’est un concept relativement nouveau en Inde. Cependant, à mesure qu’ils ajoutent plus d’actifs commerciaux à leur portefeuille, de plus en plus de personnes réalisent lentement la valeur potentielle d’un tel investissement.
Shiv a partagé que COVID-19 offrait à la start-up une excellente opportunité de récupérer des actifs, car si la qualité des actifs était toujours bonne, les développeurs qui les possédaient ressentaient une pression dans COVID-19 en raison de la situation globale de l’entreprise pour se désendetter, et donc, ils étaient capable d’obtenir des actifs à bon prix.
Selon un rapport de CNBC, la copropriété est déjà un 5 milliards de dollars bête en Inde. C’est un point d’entrée idéal pour les nouveaux investisseurs car il offre une option d’investissement unique et sûre avec un revenu à long terme et un flux de trésorerie mensuel confirmé dans un marché par ailleurs à haut risque.
À l’avenir, l’équipe vise à atteindre Rs 100 crore d’investissements d’ici mars 2021 et Rs 500 crore d’ici décembre 2021 tout en établissant sa présence dans six villes
«Nous avons déjà réalisé des investissements de Rs 60 crore dans les deux dernières propriétés louées, et sommes en train de clôturer les investissements pour notre accord actuel d’une valeur de Rs 45 crore avant le 31 mars 2021. Nos locataires pour notre dernier accord sont ICICI Bank et IIFL », raconte Shiv.