Le marché de l’immobilier commercial Red Swan a symbolisé 2,2 milliards de dollars en immobilier via la plate-forme de jetons de sécurité Polymath.
Selon le PDG de Red Swan, Ed Nwokedi, 780 millions de dollars sont disponibles pour les investisseurs en prévente, tandis que la société dispose de 4 milliards de dollars supplémentaires en immobilier dans son pipeline de tokenisation. Les 2,2 milliards de dollars représentent 16 propriétés commerciales de classe A différentes basées à Austin et Houston, Texas, Brooklyn, N.Y., Oakland, Californie et Ontario, Canada.
La tokenisation a eu du mal à transformer le marché immobilier de plusieurs milliards de dollars alors que les institutions hésitent à réorganiser les back-offices jusqu’à ce qu’elles voient de la liquidité. Graeme Moore, responsable de la tokenisation chez Polymath, pense que ce projet fonctionnera là où d’autres ont échoué.
« Je pense que ce qui s’est passé dans le passé, c’est qu’il y avait des plates-formes comme Harbor, Propellr et Fluidity, qui étaient vraiment des entreprises technologiques », a déclaré Moore. « Ils n’avaient pas vraiment les antécédents immobiliers ou l’expertise pour comprendre comment fonctionne le marché immobilier privé. »
Red Swan, basée à New York, détient les fonds des investisseurs sous séquestre et prévoit de distribuer des actions en avril. Pendant ce temps, Nwokedi a déclaré que Red Swan était en train de devenir un conseiller en placement enregistré auprès de la Securities and Exchange Commission des États-Unis, ce qui lui permettra de gérer les actifs pour les investisseurs accrédités.
Les jetons sont des jetons ST-20 fonctionnant sur Ethereum, mais Red Swan prévoit de passer à une plate-forme de blockchain d’entreprise à l’avenir pour une vitesse et une sécurité accrues, a déclaré Nwokedi. Polymath ne fournit que la technologie de tokenisation tandis que Red Swan évalue, commercialise et vend les offres.
Nwokedi, un vétéran de 18 ans dans le domaine de l’immobilier, s’est tourné vers la tokenisation parce qu’il cherchait un moyen d’ouvrir des investissements immobiliers de haute qualité, généralement uniquement disponibles pour les institutions et les particuliers fortunés, aux investisseurs accrédités. Red Swan affirme avoir 30 000 investisseurs accrédités sur sa plateforme.
«Vous avez un très large segment d’investisseurs qui se situent entre un demi-million et 10 millions de dollars qui ne participaient pas parce qu’ils n’ont tout simplement pas assez de fonds propres pour acheter un bien immobilier de qualité», a déclaré Nwokedi. « Ils se concentrent donc sur des projets plus risqués et de niveau inférieur. »
Nwokedi espère également aider les propriétaires fonciers riches en biens et pauvres en liquidités en leur permettant de retirer plus de capitaux propres de leurs propriétés sans avoir à aller à la banque. Alors que les banques n’autorisent généralement qu’un effet de levier d’environ 50% sur un actif donné, Red Swan permet aux propriétaires immobiliers de symboliser 90% des capitaux propres nets sous-jacents à un bien.
Red Swan gagne de l’argent en prenant un pourcentage des capitaux propres émis, et les jetons se trouvent dans un portefeuille numérique gardé par Prime Trust et sont assurés jusqu’à 1 milliard de dollars.
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