Au cours de la dernière décennie, l’écosystème de financement des startups a beaucoup mûri et a beaucoup progressé. Le crédit devrait aller à la fois au gouvernement et aux fonds impliqués dans ce processus. Cela dit, il est également vrai statistiquement que moins de 3% des startups finissent par lever des fonds auprès d’investisseurs professionnels. Les raisons peuvent aller d’idées non finançables à un entrepreneur s’adressant à une pléthore d’investisseurs pendant longtemps à un investisseur incapable d’évaluer rapidement des idées nouvelles et innovantes.
Une startup sait pourquoi elle a besoin de financement – développement de produits, ventes et marketing ou expansion, c’est-à-dire évaluer le besoin de financement. Cependant, le premier défi qui frappe un entrepreneur en démarrage est de savoir quel investisseur cibler et comment ; c’est-à-dire comment rechercher un bailleur de fonds approprié. Comment une startup saura-t-elle des fonds qui investissent dans un domaine spécifique, qui correspondent à la taille du ticket qu’une startup cherche à lever, des fonds qui investissent dans des startups à un stade particulier, des fonds qui peuvent ou non avoir fait des investissements concurrents, etc. ? Du point de vue de l’entrepreneur, cela reste une tâche ardue. Cependant, la technologie a réduit la douleur au cours des dernières années.
Les startups peuvent s’inscrire dans des bases de données en ligne réputées qui les rendent visibles pour les investisseurs à la recherche d’investissements. Les plateformes de réseautage sont devenues des outils de partage de connaissances très efficaces pour les startups à la recherche de financement. Quelques réseaux d’investisseurs providentiels ont développé des plateformes de collecte de fonds axées sur les startups et peuvent mettre en relation des entrepreneurs avec des VC, des investisseurs providentiels et des investisseurs institutionnels. Il y a cependant un petit dilemme, lors du partage sur de tels réseaux, concernant la confidentialité de l’idée et du modèle commercial. Cependant, avec le temps, la technologie devrait également être en mesure de répondre à cette préoccupation. Les plateformes de financement participatif basées sur la technologie prennent également progressivement de l’ampleur en Inde.
Avec le genre de boom des startups auquel nous assistons en Inde, les fonds et les investisseurs sont inondés de transactions potentielles. Pour chaque transaction qu’un fonds de capital-risque investit, il considère en moyenne 80 à 100 opportunités. Le temps nécessaire pour conclure une transaction typique peut également prendre des mois. Pour gérer efficacement un tel montant, les fonds passent rapidement de la gestion des données basée sur Excel aux solutions CRM et Deal Pipeline. Bien qu’une décision d’investissement d’un VC puisse ne pas suivre les manuels typiques ou les formules d’entreprise éprouvées, le fait de disposer de solutions technologiques lui permet d’automatiser la recherche de transactions (à partir de plusieurs canaux et réseaux) et donc le processus de gestion des transactions dans une très large mesure.
Beaucoup de startups ne dépassent pas le premier cycle du processus d’évaluation du financement du fonds. Les idées nouvelles et innovantes sont particulièrement difficiles à financer en Inde, car si personne ne l’a fait dans le passé. Il devient donc difficile de leur appliquer un modèle ou des métriques. Les solutions technologiques aident de plus en plus les fonds dans le processus d’évaluation des transactions, ce qui facilite non seulement la vie des gestionnaires d’investissement, mais donne également à une startup moyenne une chance équitable d’être évaluée par le fonds.
Une bonne solution de CRM axée sur les PE/VC permet à l’équipe du fonds de collaborer les unes avec les autres, d’être synchronisée à tout moment et de suivre toutes les communications, notes et tâches concernant une transaction de manière centralisée. L’analyse intégrée leur permet de comparer les offres selon divers paramètres. Il existe des outils technologiques puissants utilisés par les fonds pour quantifier les tendances, obtenir des statistiques régionales, tirer des actualités liées, etc. fournissant ainsi des informations essentielles pour évaluer les transactions et les opportunités de financement. Les fournisseurs de solutions de pipeline de transactions s’intègrent à ces outils, faisant de la technologie un véritable catalyseur dans l’évaluation des transactions et le processus de financement.
En Inde, beaucoup de talents et d’idées de startups viennent de villes de niveau II. La pénétration d’Internet (avec une bonne vitesse), la vidéoconférence légère et d’autres solutions technologiques ont fait des villes de niveau II un terrain fertile pour l’innovation, l’emploi et le financement.
(Ankur Agarwal est co-fondateur et CTO, PE Front Office-un logiciel complet pour les professionnels du Private Equity et du Venture Capital.).
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Publié le : samedi 28 août 2021, 20:14 IST