Sousthav Chakrabarty vient d’un milieu bancaire et de gestion de patrimoine. Ayant travaillé avec des banques indiennes et étrangères réputées pendant près d’une décennie, il a été témoin de plusieurs changements dans l’industrie.
le l’idée de commencer quelque chose de nouveau est venue en 2007 après avoir observé des lacunes dans la écosystème bancaire et de gestion de patrimoine.
C’était une époque où la gestion de patrimoine impliquait des ventes croisées principalement de produits d’assurance qui étaient coûteux et nécessitaient un entretien élevé, dit Sausthav. Ce fut un gagner pour les compagnies d’assurance et les distributeurs, mais pas pour les clients finaux.
En 2007, il avait quelques clients de niveau CXO et l’un d’eux a contacté des conseils pour consolider son portefeuille d’investissement. Il a commencé à partager de nombreuses données liées à l’immobilier, à l’or, au PF, aux investissements dans d’autres banques, etc.
En une semaine, Sousthav a préparé une feuille de calcul qui a consolidé la valeur nette totale du client en un seul endroit. Ce dernier a ensuite connecté Sausthav à d’autres hauts dirigeants de son entreprise pour le même service.
Sousthav Chakrabarty (PDG), Anil Bhat (CTO) et Gautam Reddy (COO)
«En tant que jeune débutant, je l’ai fait pour créer de la bonne volonté et améliorer les relations commerciales. Ces clients ont ensuite suggéré que je devrais envisager de démarrer une entreprise offrant cela comme service de base», Se souvient Sousthav.
Pendant ce temps, la technologie n’était pas courante ou si largement utilisée. Manuellement rassembler de grandes données financières dans un seul espace était un défi majeur. C’était long et non évolutif.
D’ici 2016, Gautam Reddy et Anil Bhat, deux consultants que Sousthav avait rencontrés plus tôt dans le cadre de diverses interactions commerciales, ont décidé d’intégrer la technologie et de créer une société de conseil financier.
« Vers la même époque, je me suis rendu compte que je rendais un mauvais service à mes clients et quitter mon voyage d’entreprise. Et, l’idée d’offrir un pur service de conseil au lieu de se concentrer sur la distribution des produits est née. Capital Quotient a été lancé avec pour objectif de fournir des conseils financiers clairs, impartiaux et en temps réel aux personnes»Ajoute Sausthav.
Gautam a rejoint en tant que co-fondateur et COO de Capital Quotient, tandis qu’Anil est devenu le CTO de la société.
Une solution unique
Capital Quotient est une société de conseil en investissement enregistrée SEBI qui fonctionne solution unique pour la planification financière, le suivi des investissements, les conseils en temps réel et les services d’exécution. La startup fintech affirme avoir réalisé les aspirations financières de plus de 30 500 clients jusqu’à présent.
«L’Inde a largement été un marché où les clients étaient habitués à des conseils gratuits ou n’appréciaient pas les conseils. Les banquiers, les agents et les gestionnaires de fortune n’avaient jusqu’à présent jamais demandé de conseils, et c’était un concept que les gens ne connaissaient pas », dit-il.
« En 2007, l’omniprésence de la technologie dans le domaine financier était encore très naissante. Cependant, en 2016, la technologie avait progressé. En 2016, il nous a semblé judicieux d’aborder l’espace de conseil sur la richesse basé sur la technologie et sans distribution », a déclaré Sousthav, PDG et directeur de Capital Quotient.
La société affirme maintenant avoir actifs valant plus de Rs 400 crore sous gestion directe et supervise des actifs d’une valeur supérieure à Rs 3 800 crore.
Certaines des solutions sur mesure proposées par la startup sont conseils impartiaux, consolidation multi-actifs, économies de coûts importantes et portefeuilles spécialement conçus.
À l’avenir, la société prévoit d’être une plate-forme fintech à service complet avec prêts intégrés, produits d’épargne, forex et solutions de paiement.
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